SOCIETE GENERALE

La justice enquête sur une fraude massive

jeudi 24 janvier 2008

Le parquet de Paris a ouvert jeudi une enquête préliminaire pour fraude. Le trader Jérôme Kerviel est soupçonné d'avoir fait perdre 4,9 milliards d'euros à la banque et reste introuvable. (Récit : B. Fallevoz)

  
La Société Générale a révélé jeudi des pertes colossales dues à une "fraude" massive au sein de la banque, la plus importante de l'histoire de la finance, mais aussi à la crise des "subprimes", pour un montant total de près de 7 milliards d'euros.
  
La troisième banque française a expliqué qu'un de ses traders, travaillant à Paris au sein d'une sous-division de ses activités de marché, avait profité de sa connaissance "aussi intime que perverse" des procédures de contrôle" pour "dissimuler ses positions".
  
La fraude, qui creuse un trou de 4,9 milliards d'euros, est intervenue dans des activités, les dérivés actions, dont la Société générale est le numéro un mondial incontesté et qui nécessite un contrôle sophistiqué des risques.
  
Cette annonce surprise en a éclipsé une autre, celle de dépréciations supplémentaires de 2 milliards d'euros liées à la crise des subprimes.
  
L'employé, Jérôme Kerviel, qui a reconnu les faits selon la banque, a été immédiatement mis à pied et une plainte a été déposée contre lui jeudi après-midi auprès du parquet du tribunal de Nanterre pour "faux en écritures de banque, usage de faux et intrusions informatiques".
  
"Je ne sais pas où il est", a déclaré le PDG de SG Daniel Bouton, qui n'avait pas communiqué son identité.
  
Agé de 31 ans, le courtier a construit, seul, "depuis son poste de travail, une entreprise dissimulée à l'intérieur de nos salles de marché", a expliqué M. Bouton, lors d'une conférence de presse, en présentant ses "excuses" aux actionnaires. Le PDG et son directeur général délégué Philippe Citerne ont renoncé à toucher leur salaire pendant "au moins" six mois.
  
"Toutes les personnes de la ligne hiérarchique de supervision, jusqu'au patron mondial des actions" de la banque, soit "quatre ou cinq personnes" ont été renvoyées, a-t-il précisé.
  
Le parquet de Paris a ouvert une enquête préliminaire après la plainte d'un actionnaire.
  
La ministre de l'Economie, Christine Lagarde, a annoncé qu'elle avait demandé à la Commission bancaire, l'organe de surveillance des banques, des "contrôles additionnels" sur les banques. La Commission a diligenté une enquête.
  
"Comment se fait-il qu'en dépit des contrôles, aucune malversation n'ait été décelée ?", s'est-elle interrogée.
  
Plusieurs experts ont émis des doutes sur l'explication donnée par la Société Générale. "Le sentiment des salles de marchés, c'est qu'il n'est pas possible qu'un individu seul ait pu faire cela", a déclaré à l'AFP Elie Cohen, professeur d'économie à Science Po. "La société Générale aurait chargé la barque sur le thème de la fraude pour faire passer plusieurs mauvaises opérations de marché", a-t-il ajouté.
  
Au forum de Davos, le Premier ministre François Fillon a reconnu une "affaire sérieuse" mais qui, selon lui, n'a rien à voir "avec la situation des marchés financiers".
  
M. Bouton a insisté sur le fait qu'en dépit de cette fraude et de la crise financière, le résultat net de la banque restera positif en 2007, mais entre 600 et 800 millions d'euros. Une chute spectaculaire par rapport aux 5,2 milliards en 2006.
  
"La Société Générale est tellement solide dans l'ensemble de ses composantes qu'au contraire de la banque Barings, au jour où nous annonçons la fraude la situation financière de la banque est non seulement restaurée, mais elle est plus forte", a-t-il dit.
  
Pour renforcer ses fonds propres, la SG va procéder à une augmentation de capital de 5,5 milliards d'euros dans les "jours qui viennent".
  
L'action, suspendue toute la matinée à la demande de la banque, a finit en forte baisse de 4,14% à 75,81 euros dans un marché en hausse de plus de 6%. Le titre a perdu 23% depuis le début de l'année et 42% sur les six derniers mois.
  
Le record précédent était détenu par Yasuo Hamanaka, qui avait fait perdre 2,6 milliards de dollars à son employeur en effectuant des transactions frauduleuses sur le marché du cuivre dans les années 90.

Pour aller plus loin

24/01/08 Un "homme seul" auteur de la fraude de 4,9 milliards d’euros

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